PATRIMOINE Conseil - Assurance Vie - Bourse - Immobilier - Retraite - Prêt Contrat en francs, PEP Assurance, contrat D.S.K., multisupports, que choisir ?Quelques questions sur la bourseInvestissements immobiliers, Buildinvest, fiscalité Malraux, fiscalité loi BessonSCPIVotre revenu foncier de locaux professionnels

PATRIMOINE PEUT ETRE VOTRE INTERLOCUTEUR


Qui sommes nous ?
Notre sélection

Vous désirez plus d'information. Contacter nous.
Vous recherchez...
Plan du site PATRIMOINE
  • Établir votre bilan patrimonial et établir un diagnostic des placements existants et des mesures à prendre.
  • Concevoir des montages défiscalisant pour vos financements immobiliers ou professionnels et vous fournir les études comparatives chiffrées des différentes solutions envisageables.
  • La renégociation de vos prêts immobiliers.
  • Vos financements privés et professionnels
  • La restructuration de vos dettes privées (Prêt à la consommation + prêts immobiliers).
  • Votre prévoyance (complémentaires maladie, indemnités journalières, assurance décès, assurance de prêts...)
  • Préparer votre succession et la transmission de votre patrimoine.
  • Protéger votre patrimoine privé des risques de mauvaises affaires professionnelles.
  • Votre retraite et celle du personnel de votre entreprise.
  • Vos placements (Assurance vie, immobilier, bourse, SCPI...)
  • La trésorerie de votre entreprise.

SI VOUS SOUHAITEZ LIRE OU IMPRIMER LA LETTRE SEMESTRIELLE DE PATRIMOINE, CLIQUEZ SUR LE LIEN SUIVANT:

La lettre de PATRIMOINE.htm

Lettre de Patrimoine 1er semestre 2008 
lettres semestrielles/(Microsoft Word - suppl.pdf

 

VOUS POUVEZ ÉGALEMENT DEMANDER A RECEVOIR LA LETTRE DE PATRIMOINE  EN COMPLÉTANT LE FORMULAIRE DE DEMANDE D'INFORMATION (SUPPORT ECRIT).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Patrimoine Placements Financement Assurance

COMPETENCE
OBJECTIVITE
SECURITE
CREDIBILITE

M. Jean Marc DELCOURT, CABINET PATRIMOINE est installé à Toulon depuis  20 ans. C'est un conseil indépendant, qui peut choisir dans différents domaines, les partenaires les plus crédibles et les plus performants. Il n'est lié à aucun groupe. C'est un généraliste qui peut avoir une vue d'ensemble des différents aspects à prendre en compte dans la gestion patrimoniale.
M. Jean Marc DELCOURT a été pendant de nombreuses années directeur de banques. Il a une formation juridique, fiscale, comptable. Il est diplômé de l'Institut d'Etudes politiques de Grenoble. Il est membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine.

PATRIMOINE
Jean-Marc DELCOURT
140, Ave Franklin Roosevelt
83000 Toulon
Tél: 04 94 03 04 40
Fax: 04 94 42 09 60
jm.delcourt@wanadoo.fr

 


RENSEIGNEMENTS CONCERNANT PATRIMOINE : (INFORMATIONS JURIDIQUES)

Un Cabinet en Gestion de Patrimoine doit répondre à de nombreuses obligations légales. Certaines informations doivent être communiquées aux clients et prospects. Les informations ci-dessous ont pour but de satisfaire à ces obligations :
Le Cabinet PATRIMOINE est une affaire personnelle de Monsieur Jean-Marc DELCOURT.
- PATRIMOINE a un statut d'Agent Immobilier carte professionnelle délivrée par la préfecture du Var n°3280
- PATRIMOINE a un statut de Courtier en Assurance. Il est inscrit sur la liste ORIAS sous le n°07000522.
- PATRIMOINE a des mandats de collaboration avec bon nombre de compagnies d'assurances : Avip, Gaipare, Fleming, le Conservateur, Cholet Dupond, MMA, Oddo, Oradea, Générali Patrimoine sans que la liste soit limitative. 
- PATRIMOINE a un statut de Conseil en investissements financiers. Il est inscrit sur la liste de la Chambre des Indépendants du Patrimoine sous le n°A041 301.
- PATRIMOINE a de nombreux mandats de collaboration avec des banques pour le montage de financements. A ce titre il est titulaire des cartes de démarchage financier.

Selon la nature des missions qui lui sont confiées, Patrimoine est rémunéré tant par des commissions payées par les fournisseurs de produits, que par les honoraires payés par le client.
Lorsqu'il y a facturation d'honoraires, ces derniers sont prévus dans une lettre de mission signée par le client.

- PATRIMOINE est couvert en responsabilité civile et garantie financière par Covea Risk contrat n°112 78 63 42 220 250. Les garanties sont les suivantes :
1) Responsabilité Civile Professionnelle : 1 525 000 € par sinistre étendue à 1 800 000 € pour le courtage d'Assurance.
2) Garantie financière : Courtage Assurance 115 000 €, activité d'agent immobilier : 30 000 €, démarchage financier  : 100 000 €.

- PATRIMOINE est membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine
- PATRIMOINE  est immatriculé au registre du commerce : 1989 339 605 966 RCS Toulon.
- PATRIMOINE n'entretient aucun lien capitalistique avec quelques fournisseurs que ce soit : Il choisit les partenaires avec lesquels il souhaite collaborer en toute indépendance.


VOTRE BILAN PATRIMONIAL

PATRIMOINE peut établir pour vous le bilan de votre patrimoine. Cette étude écrite vous permet d'avoir une vue précise et synthétique de vos placements de vos engagements, de votre situation juridique et fiscale. Elle permet d'établir un diagnostic sur les points forts et les points faibles de votre situation patrimoniale tant à l'actif qu'au passif. Elle permet de formuler des propositions d'arbitrage et de réorientation.
Elle permet d'aborder les problèmes de préparation de succession, d'évaluation de droits de succession, de préparation de retraite, de protection de la famille.
C'est pour vous un instrument d'aide à la décision.

Comme nous sommes éloignés, si vous souhaitez que PATRIMOINE formule des préconisations adaptées à votre situation, je vous invite à remplir le  formulaire d'étude patrimoniale dans la rubrique renseignement et à me le faire parvenir par mail. 

…………………………………………………………………………………………………………………..

L'ABONNEMENT CONSEIL

PATRIMOINE peut vous assister régulièrement dans la surveillance de votre patrimoine et dans l'accomplissement de vos obligations fiscales privées.
Il vous permet d'avoir un interlocuteur généraliste et polyvalent capable de vous apporter conseils et contradictions.

LES CLIENTS DE PATRIMOINE AYANT DES CONTRATS D'ASSURANCE VIE PATRIMOINE PEUVENT A TOUT MOMENT :

- Consulter leurs contrats et avoir accès aux dernières informations sur les fonds qu'il contiennent. De plus, nous y présentons les produits que nous jugeons performants et prodiguons quelques conseils.
Alors, visitez dès maintenant le site spécial crée à cet effet.

http://www.var-patrimoine.com 

Les clients désirant souscrire des contrats d'Assurance-vie par l'intermédiaire de Patrimoine peuvent le faire : nous envoyons par mail ou par courrier les bulletins de souscriptions et les fiches d'informations sur les fonds que nous préconisons le plus volontiers.
Nous discutons par téléphone de la répartition des fonds à l'intérieur du contrat. La répartition de base dépend de vos objectifs et de votre patrimoine et de ce que vous avez déjà comme contrat autre part.

 
  ASSURANCE - LA BOURSE - IMMOBILIER - ENTREPRISE - SCPI - PRET - ACCUEIL - FLASH
PATRIMOINE - 140 Avenue Franklin Roosevelt - 83000 Toulon
Téléphone : +33 (0)494.030.440 - Fax : +33 (0)494.420.960
www.patrimoine-courtage.com - jm.delcourt@patrimoine-courtage.com - jm.delcourt@wanadoo.fr
Vous désirez plus d'informations. Contactez nous...


Kbis : 339 605 966 RCS Toulon - 
Assurance Responsabilité Civile et garantie financière: Covea Rishs n° 112 786 342 adhérent 220 252
Carte Agence Immobilier : Préfecture du Var n°32 80
Liste des courtiers d'Assurance ALCA : n° 910