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 VOTRE
P.E.A.
Je vous invite à réfléchir sérieusement sur
l'opportunité de garder votre PEA bancaire tel qu'il est.
Il faut savoir :
1° Qu'un PEA peut se transférer sans perdre son antériorité
fiscale.
2° Qu'un PEA ayant moins de 5 ans peut se casser s'il est en
moins-value. La moins value s'imputera sur les plus values des valeurs
mobilières de votre portefeuille titres actuel ou futur hors PEA (ou sur les
plus values de vente de parts de sociétés) pendant 10 ans. Vous pouvez donc
faire du stock de moins-values et ouvrir un autre PEA après avoir casser le
premier. Si vous respectez le nouveau délai de 5 ans, les plus values de
votre nouveau PEA ne seront pas taxables et vous aurez toujours votre stock de
moins values à imputer.
Questions:
a) Êtes-vous satisfaits des résultats de votre
PEA ?
b) Les frais de garde, de courtage et de gestion de votre PEA sont-ils raisonnables?
c) Vous occupez vous vous même de la gestion de votre PEA et vous y prenez
du plaisir ?
Si votre réponse est non, alors voici ma
proposition.
Vous souscrivez ou vous transférez chez moi un PEA multi supports, multi gestionnaires
de
Générali Patrimoine. Dans ce PEA, vous pouvez
répartir les fonds sur plusieurs supports et arbitrer.
PEA : Quelques exemples de fonds
20
JANVIER 2012
| Nom des supports |
Performances cumulées à 1an
|
Performances cumulées à 3 ans
|
| Agressor |
-13,2% |
+
80,5% |
| Echiquier Agenor |
- 21,9%
|
+
74,6% |
| Centifolia |
-
13,7% |
+22,8
% |
| Tricolore Rendement |
-
17,1% |
+13,4% |
| Tocqueville Dividende |
-15,2% |
+30,1% |
| Fidelity Europe |
-4,4% |
+59,1% |
| Ulysse |
-20,6% |
+ 74,7% |
Liste
des fonds du PEA
Quelques particularités:
Si vous avez besoin de liquidités temporaires, vous pouvez obtenir une
avance de 60 % de votre PEA si votre contrat a 6 mois.
Ne croyez pas que la distance entre nous sera un handicap : je vous propose de
suivre l'évolution des fonds et la valorisation de votre PEA sur un site
internet (http://www.var-patrimoine.com) qui a été conçu à cet effet.
Un PEA de capitalisation peut être utilisé dans des montages de prêt à
remboursement in fine (voir assurance vie, SCPI, immobilier).
Comment faire ?
Si vous êtes dans la région, nous nous rencontrons. Si vous
n'êtes pas dans la région appelez-moi, nous discuterons et ferons
connaissance et je vous enverrez les documents
nécessaires à la souscription ou au transfert.
PORTEFEUILLE BOURSIER HORS PEA
J'avoue
bien humblement que je suis bien incapable de vous aider à gérer votre portefeuille Boursier en direct surtout si vos titres sont repartis dans le
monde entier.
Je considère que pour investir et sélectionner des valeurs dans le Monde
entier, il faut être implanté dans le monde entier et avoir des analystes
d'entreprises qui vont visiter les entreprises sur place
et connaissent parfaitement les Marchés locaux.
Mon rôle est donc de sélectionner pour vous les gestionnaires de fonds
collectifs les mieux outillés, performants sur le long terme, et de vous
assister dans le choix de fonds.
- Bien souvent le client peut trouver ce qu'il recherche dans les fonds entrant
dans la gamme de l'Assurance Vie ou du contrat de capitalisation.
- Un portefeuille Boursier en direct et en titre vif (hors assurance-vie et
PEA) ne se justifie que si on veut gérer soit même une partie de son
patrimoine.
Me consulter pour avoir la documentation complète.
UN
FCPR INVESTI EN OBLIGATION CONVERTIBLE DE PME
Les
obligations convertibles de PME
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FCPR INVESTI DANS DES CONTAINERS : cliquez
ici
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Avez vous comparé la
fiscalité de votre Assurance Vie avec la fiscalité de votre Portefeuille
Boursier ?
Vous pouvez loger la partie française de votre portefeuille dans le
cadre d'un PEA (exemple PEA Performance de Générali Patrimoine). Mais si vous ne gérez pas vous même votre
portefeuille,
vous avez intérêt à placer la partie étrangère de votre portefeuille dans le cadre de l'Assurance Vie. Les contrats multi
supports donnent une très large possibilité. |
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