QUELQUES QUESTIONS SUR LA BOURSE

 FCPI

La souscription des FIP et FCPI destinés à diminuer l'impôt sur le revenu se fait surtout au 4ème trimestre de chaque année. Par contre on peut souscrire actuellement les FIP et FCPI destinés à réduire l'ISF payable en juin 2009.
Patrimoine a toujours privilégié les FIP et FCPI Alto dont les résultats sont bons depuis des années.

Je vous invite à prendre contact dès maintenant pour organiser votre fiscalisation ISF (le volume des fonds ISF est contingenté).

VOTRE P.E.A.

Je vous invite à réfléchir sérieusement sur l'opportunité de garder votre PEA bancaire tel qu'il est.
Il faut savoir :
   1° Qu'un PEA peut se transférer sans perdre son antériorité fiscale.
   2° Qu'un PEA ayant moins de 5 ans peut se casser s'il est en moins-value. La moins value s'imputera sur les plus values des valeurs mobilières de votre portefeuille titres actuel ou futur hors PEA (ou sur les plus values de vente de parts de sociétés) pendant 10 ans. Vous pouvez donc faire du stock de moins-values et ouvrir un autre PEA après avoir casser le premier. Si vous respectez le nouveau délai de 5 ans, les plus values de votre nouveau PEA ne seront pas taxables et vous aurez toujours votre stock de moins values à imputer. 

Questions:

a) Êtes-vous satisfaits des résultats de votre PEA ?
b) Les frais de garde, de courtage et de gestion de votre PEA sont-ils raisonnables? 

Si votre réponse est non, alors voici ma proposition.
Vous souscrivez ou vous transférez chez moi un PEA multi supports, multi gestionnaires de Générali Patrimoine. Dans ce PEA, vous pouvez répartir les fonds sur plusieurs supports et arbitrer.

PEA :  Quelques exemples de fonds 
                                                                                           Le 31 décembre 2008

Quelques particularités: 
Si vous avez besoin de liquidités temporaires, vous pouvez obtenir une avance de 60 % de votre PEA si votre contrat a 6 mois.
Ne croyez pas que la distance entre nous sera un handicap : je vous propose de suivre l'évolution des fonds et la valorisation de votre PEA sur un site internet (http://www.var-patrimoine.com) qui a été conçu à cet effet.
Comment faire ?
 Si vous êtes dans la région, nous nous rencontrons. Si vous n'êtes pas dans la région appelez-moi et je vous enverrez les documents nécessaires à la souscription ou au transfert.

PORTEFEUILLE BOURSIER HORS PEA

J'avoue bien humblement que je suis bien incapable de vous aider à gérer votre portefeuille Boursier en direct surtout si vos titres sont repartis dans le monde entier.
Je considère que pour investir et sélectionner des valeurs dans le Monde entier, il faut être implanté dans le monde entier et avoir des analystes d'entreprises qui vont visiter les entreprises sur place  et connaissent parfaitement les Marchés locaux.
Mon rôle est donc de sélectionner pour vous les gestionnaires de fonds collectifs les mieux outillés, performants sur le long terme, et de vous assister dans le choix de fonds.
- Bien souvent le client peut trouver ce qu'il recherche dans les fonds entrant dans la gamme de l'Assurance Vie ou du contrat de capitalisation.
- Un portefeuille Boursier en direct et en titre vif (hors assurance-vie et PEA) ne se justifie que si on veut gérer soit même une partie de son patrimoine.

Rappel de la fiscalité des FCPI pour le particulier :
Pour un couple un investissement de 24 000 €  vous fait faire une économie d'impôt sur le revenu de 6 000 € (la moitié pour un célibataire).
Sous condition de détention de 8 ans les plus values ne sont pas taxables.

La fiscalité du FIP se cumule avec la fiscalité des FCPI. 
Total pour un couple : un investissement de 48 000 € en FIP et FCPI vous fait faire 12 000 € d'économie d'impôt (la moitié pour un célibataire).

Vous pouvez réduire votre ISF d'un maximum de 20   000 € en souscrivant le      FIP France Fortune Alto   (me consulter)