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FCPI

Il n'y a rien de plus difficile que de s'y retrouver et de conseiller l'investisseur dans le choix d'un FCPI : les résultats des FCPI ouverts ces dernières années sont très inégaux.
PATRIMOINE choisit de proposer les fonds de ALTO INVEST.

- FCPI Alto Innovation 
+ 59,1 % entre le 31.12.2001et le 30 juin 2007.

- FCPI Alto Innovation 2 
+ 72,4 % entre le 31.12.2002 et le 30 juin 2007.

- FCPI Alto innovation 3
+ 13,1 entre le 30.12.2004 et le 30 juin 2007.
Si vous voulez souscrire les prochaines FCPI par mon intermédiaire, manifestez-vous dès maintenant et je vous enverrez les bulletins de souscription.
Ces performances ne tiennent pas compte de l'économie d'impôt.
60 % sont investis dans des sociétés innovantes ayant démontré des résultats tangibles et 40 % chez des Sociétés de gestion très connues (Carmignac emergent, DNCA, Financière de l'échiquier, Richelieu)

FIP 2006

Alto Invest propose également un fonds d'investissement de proximité (FIP) dont les réductions d'impôts se cumulent avec celles des FCPI (6 000 € d'économie d'impôt pour une souscription de 24 000 € pour un ménage).
- Jusqu'à 75 % du fonds investis dans des PME françaises dynamiques et au moins 25 % dans une sélection de placements résistants (Carmignac, Financière de l'Échiquier..).

Le fonds FIP France Alto 2 est ouvert à la souscription actuellement.

Pour souscrire, envoyez un e-mail à PATRIMOINE 
(adresse : jm.delcourt@wanadoo.fr)

Nous proposerons prochainement un FIP Alto orienté vers votre défiscalisation ISF (nous consulter).

VOTRE P.E.A.

Je vous invite à réfléchir sérieusement sur l'opportunité de garder votre PEA bancaire tel qu'il est.

Il faut savoir :
   1° Qu'un PEA peut se transférer sans perdre son antériorité fiscale.

   2° Qu'un PEA ayant moins de 5 ans peut se casser s'il est en moins-value. La moins value s'imputera sur les plus values des valeurs mobilières de votre portefeuille titres actuel ou futur hors PEA (ou sur les plus values de vente de parts de sociétés) pendant 10 ans. Vous pouvez donc faire du stock de moins-values et ouvrir un autre PEA après avoir casser le premier. Si vous respectez le nouveau délai de 5 ans, les plus values de votre nouveau PEA ne seront pas taxables et vous aurez toujours votre stock de moins values à imputer. 

Questions:

a) Êtes-vous satisfaits des résultats de votre PEA ?
b) Les frais de garde, de courtage et de gestion de votre PEA sont-ils raisonnables? 

Si votre réponse est non, alors voici ma proposition.
Vous souscrivez ou vous transférez chez moi un PEA multi-supports multi-gestionnaires de Générali Patrimoine. Dans ce PEA, vous pouvez répartir les fonds sur plusieurs supports et arbitrer.

PEA Quelques exemples de fonds

  2004 2005 2006  Fin déc 2007
Performance environnement - + 52,8 % + 32,8 % + 2,9 %
Echiquier Agenor 13,30 %  36,18 %  23 % - 2,7 %
Richelieu spécial 21,48 % 19,82 % 12 % - 3,3 €
Tricolore Rendement 20,98 % 20,56 % 16,6 % + 4,3 %
Agressor PEA + 19,4 % + 19,5 % + 14,5 % - 2,2 %
Tocqueville Dividende 23,69 % 17,44 % 18,9 % - 1 %
Fidelity Europe + 18,43 % + 32, 13 % + 14,4 % + 7,3 %
Echiquier Quatuor + 20,3 % + 19,2 % + 17,6 % - 1,7 %
St Honoré Europe Mid cap + 17,4 % + 35,2 % + 29,7 % - 2,2 %

Quelques particularités: 
Si vous avez besoin de liquidités temporaires, vous pouvez obtenir une avance de 60 % de votre PEA.
Ne croyez pas que la distance entre nous sera un handicap : je vous propose de suivre l'évolution des fonds et la valorisation de votre PEA sur un site internet (http://www.var-patrimoine.com) qui a été conçu à cet effet.
Comment faire ?
 Si vous êtes dans la région, nous nous rencontrons. Si vous n'êtes pas dans la région appelez-moi et je vous enverrez les documents nécessaires à la souscription ou au transfert.

PORTEFEUILLE BOURSIER HORS PEA

J'avoue bien humblement que je suis bien incapable de vous aider à gérer votre Portefeuille Boursier en direct surtout si vos titres sont repartis dans le monde entier.
Je considère que pour investir et sélectionner des valeurs dans le Monde entier, il faut être implanté dans le monde entier et avoir des analystes d'entreprises qui vont visiter les entreprises sur place  et connaissent parfaitement les Marchés locaux.
Mon rôle est donc de sélectionner pour vous les gestionnaires de fonds collectifs les mieux outillés, performants sur le long terme, et de vous assister dans le choix de fonds.
- Bien souvent le client peut trouver ce qu'il recherche dans les fonds entrant dans la gamme de l'Assurance Vie ou du contrat de capitalisation.
Si vous choisissez d'avoir des portefeuilles en direct avec ou sans mandat de gestion, vous pouvez ouvrir par mon intermédiaire des comptes titres chez Cholet Dupont.

Rappel de la fiscalité des FCPI pour le particulier :
Pour un couple un investissement de 24 000 € en 2005 vous fait faire une économie d'impôt sur le revenu de 6 000 € (la moitié pour un célibataire).
Sous condition de détention de 8 ans les plus values ne sont pas taxables.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Avez vous comparé la fiscalité de votre Assurance Vie avec la fiscalité de votre Portefeuille Boursier ?
Vous pouvez loger la partie française de votre portefeuille dans le cadre d'un PEA (exemple PEA Performance de Générali Patrimoine). Mais si vous ne gérez pas vous même votre portefeuille, vous avez intérêt à placer la partie étrangère de votre portefeuille dans le cadre de l'Assurance Vie. Les contrats multi supports donnent une très large possibilité.

 

 

 

 

  ASSURANCE - LA BOURSE - IMMOBILIER - ENTREPRISE - SCPI - PRET - ACCUEIL - FLASH
PATRIMOINE - 140 Avenue Franklin Roosevelt - 83000 Toulon
Téléphone : +33 (0)494.030.440 - Fax : +33 (0)494.420.960
www.patrimoine-courtage.com - jm.delcourt@patrimoine-courtage.com - jm.delcourt@wanadoo.fr
Vous désirez plus d'informations. Contactez nous...


Kbis : 339 605 966 RCS Toulon - 
Assurance Responsabilité Civile et garantie financière: Covea Rishs n° 112 786 342 adhérent 220 252
Carte Agence Immobilier : Préfecture du Var n°32 80
Liste des courtiers d'Assurance ALCA : n° 910