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 FCPI
Il
n'y a rien de plus difficile que de s'y retrouver et de conseiller
l'investisseur dans le choix d'un FCPI : les résultats des FCPI ouverts ces
dernières années sont très inégaux.
PATRIMOINE choisit de proposer les fonds de ALTO INVEST. -
FCPI Alto Innovation
+ 59,1 % entre le 31.12.2001et le 30 juin 2007. -
FCPI Alto Innovation 2
+ 72,4 % entre le 31.12.2002 et le 30 juin 2007. - FCPI Alto
innovation 3
+ 13,1 entre le 30.12.2004 et le 30 juin 2007.
Si vous voulez souscrire les prochaines FCPI par mon intermédiaire,
manifestez-vous dès maintenant et je vous enverrez les bulletins de
souscription.
Ces performances ne tiennent pas compte de l'économie d'impôt.
60 % sont investis dans des sociétés innovantes ayant démontré des
résultats tangibles et 40 % chez des Sociétés de gestion très connues (Carmignac
emergent, DNCA, Financière de l'échiquier, Richelieu) FIP
2006 Alto Invest propose également un fonds
d'investissement de proximité (FIP) dont les réductions d'impôts se cumulent
avec celles des FCPI (6 000 € d'économie d'impôt pour une souscription de
24 000 € pour un ménage).
- Jusqu'à 75 % du fonds investis dans des PME françaises dynamiques et au
moins 25 % dans une sélection de placements résistants (Carmignac,
Financière de l'Échiquier..).
Le fonds FIP France Alto 2 est ouvert à la souscription actuellement. Pour
souscrire, envoyez un e-mail à PATRIMOINE
(adresse : jm.delcourt@wanadoo.fr) Nous
proposerons prochainement un FIP Alto orienté vers votre défiscalisation ISF
(nous consulter). VOTRE
P.E.A.
Je vous invite à réfléchir sérieusement sur
l'opportunité de garder votre PEA bancaire tel qu'il est.
Il faut savoir :
1° Qu'un PEA peut se transférer sans perdre son antériorité
fiscale.
2° Qu'un PEA ayant moins de 5 ans peut se casser s'il est en
moins-value. La moins value s'imputera sur les plus values des valeurs
mobilières de votre portefeuille titres actuel ou futur hors PEA (ou sur les
plus values de vente de parts de sociétés) pendant 10 ans. Vous pouvez donc
faire du stock de moins-values et ouvrir un autre PEA après avoir casser le
premier. Si vous respectez le nouveau délai de 5 ans, les plus values de
votre nouveau PEA ne seront pas taxables et vous aurez toujours votre stock de
moins values à imputer.
Questions:
a) Êtes-vous satisfaits des résultats de votre
PEA ?
b) Les frais de garde, de courtage et de gestion de votre PEA sont-ils raisonnables?
Si votre réponse est non, alors voici ma
proposition.
Vous souscrivez ou vous transférez chez moi un PEA multi-supports multi-gestionnaires de
Générali Patrimoine. Dans ce PEA, vous pouvez
répartir les fonds sur plusieurs supports et arbitrer.
PEA Quelques exemples de fonds
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2004 |
2005 |
2006 |
Fin
déc 2007 |
| Performance
environnement |
- |
+ 52,8 % |
+ 32,8 % |
+ 2,9 % |
| Echiquier Agenor |
13,30 % |
36,18 % |
23 % |
- 2,7 % |
| Richelieu spécial |
21,48 % |
19,82 % |
12 % |
- 3,3 € |
| Tricolore Rendement |
20,98 % |
20,56 % |
16,6 % |
+ 4,3 % |
| Agressor PEA |
+ 19,4 % |
+ 19,5 % |
+ 14,5 % |
- 2,2 % |
| Tocqueville Dividende |
23,69 % |
17,44 % |
18,9 % |
- 1 % |
| Fidelity Europe |
+ 18,43 % |
+ 32, 13 % |
+ 14,4 % |
+ 7,3 % |
| Echiquier Quatuor |
+ 20,3 % |
+ 19,2 % |
+ 17,6 % |
- 1,7 % |
| St Honoré Europe Mid
cap |
+ 17,4 % |
+ 35,2 % |
+ 29,7 % |
- 2,2 % |
Quelques particularités:
Si vous avez besoin de liquidités temporaires, vous pouvez obtenir une
avance de 60 % de votre PEA.
Ne croyez pas que la distance entre nous sera un handicap : je vous propose de
suivre l'évolution des fonds et la valorisation de votre PEA sur un site
internet (http://www.var-patrimoine.com) qui a été conçu à cet effet.
Comment faire ?
Si vous êtes dans la région, nous nous rencontrons. Si vous
n'êtes pas dans la région appelez-moi et je vous enverrez les documents
nécessaires à la souscription ou au transfert.
PORTEFEUILLE BOURSIER HORS PEA
J'avoue
bien humblement que je suis bien incapable de vous aider à gérer votre
Portefeuille Boursier en direct surtout si vos titres sont repartis dans le
monde entier.
Je considère que pour investir et sélectionner des valeurs dans le Monde
entier, il faut être implanté dans le monde entier et avoir des analystes
d'entreprises qui vont visiter les entreprises sur place
et connaissent parfaitement les Marchés locaux.
Mon rôle est donc de sélectionner pour vous les gestionnaires de fonds
collectifs les mieux outillés, performants sur le long terme, et de vous
assister dans le choix de fonds.
- Bien souvent le client peut trouver ce qu'il recherche dans les fonds entrant
dans la gamme de l'Assurance Vie ou du contrat de capitalisation.
Si vous choisissez d'avoir des portefeuilles en direct avec ou sans mandat de
gestion, vous pouvez ouvrir par mon intermédiaire des comptes titres chez Cholet
Dupont.
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Rappel
de la fiscalité des FCPI pour le particulier :
Pour un couple un investissement de 24 000 € en 2005 vous fait faire une
économie d'impôt sur le revenu de 6 000 € (la moitié pour un
célibataire).
Sous condition de détention de 8 ans les plus values ne sont pas taxables.
Avez vous comparé la
fiscalité de votre Assurance Vie avec la fiscalité de votre Portefeuille
Boursier ?
Vous pouvez loger la partie française de votre portefeuille dans le
cadre d'un PEA (exemple PEA Performance de Générali Patrimoine). Mais si vous ne gérez pas vous même votre
portefeuille,
vous avez intérêt à placer la partie étrangère de votre portefeuille dans le cadre de l'Assurance Vie. Les contrats multi
supports donnent une très large possibilité. |
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